В Алматы расследуют мошенничество с кредитами и поддельными отчислениями

Департаментом Агентства по финансовому мониторингу по Алматы проводится расследование по факту причинения имущественного ущерба путём обмана в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других подконтрольных предприятий. Организаторы схемы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которые оформлялись фиктивные пенсионные отчисления для граждан, стремившихся получить кредиты, хотя фактически они не состояли в трудовых отношениях. Такие действия позволяли создавать ложные сведения о доходах и платёжеспособности заёмщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов.

За предоставление поддельных данных участники схемы получали от заёмщиков до 10% от суммы кредита. При этом большинство получателей с самого начала не собирались выполнять обязательства перед банками. В результате реализации схемы было получено 140 невозвратных займов на общую сумму 399 миллионов тенге. Основными заёмщиками стали безработные и граждане с отрицательной кредитной историей.

Аналогичные факты выявлены ещё в восьми регионах: Астане, Алматы, Шымкенте, а также в Жетісуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.

Отмечается, что проблема закредитованности в Казахстане представляет серьёзную угрозу, а подобные мошеннические схемы только усугубляют её. Заёмщики, получившие одобрения сразу в нескольких банках, резко увеличивали долговую нагрузку.

Расследование продолжается.