Антифрод-центр спас 2,5 млрд тенге и будет развиваться дальше

Национальный Банк Казахстана совместно с АО «Национальная платёжная корпорация» подвёл итоги первого года работы Антифрод-центра, созданного для борьбы с финансовым мошенничеством. Центр объединил банки, сотовых операторов и правоохранительные органы и за 10 месяцев помог предотвратить ущерб на сумму свыше 2,5 млрд тенге. Всего было зафиксировано более 60 тысяч инцидентов, среди которых преобладали телефонное мошенничество, лжеинвестирование и операции с «дропперскими» картами.

За прошедший год была создана платформа обмена данными, к которой подключились более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации, госорганы и мобильных операторов. Также была подготовлена законодательная база для централизованного противодействия мошенничеству. Сейчас продолжается расширение функционала центра и список участников, ведётся интеграция с государственными базами.

По словам советника председателя НБК Бинура Жаленова, в будущем Антифрод-центр будет использовать искусственный интеллект для прогнозирования мошеннических схем. Уже в 2025 году стартует пилотный проект сессионного антифрода, позволяющий выявлять мошенничество на основе анализа поведенческой активности пользователя до перевода средств. Следующим шагом станет внедрение транзакционного антифрода для блокировки подозрительных операций на уровне национальной платёжной системы.

Также планируется упрощение процедуры возврата средств, расширение инструментов борьбы с теневыми операциями, такими как наркоторговля и незаконный игорный бизнес, а также введение ограничений на доступ к финансовым услугам для лиц из «чёрных списков» центра. При этом особое внимание будет уделено защите данных, кибергигиене и повышению финансовой грамотности населения.