Сотовые операторы и «Правительство для граждан» попадут под финмониторинг

Мажилис одобрил в первом чтении законопроект по вопросам противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Документ предусматривает масштабные изменения — поправки вносятся в 6 кодексов и 14 законов, чтобы привести законодательство в соответствие с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

В числе нововведений — расширение перечня субъектов финансового мониторинга. К ним предлагается отнести операторов сотовой связи, Государственную корпорацию «Правительство для граждан», а также сохранить в списке Фонд социального медицинского страхования.

Законопроект вводит понятие «подозрительная деятельность». Она будет определяться по ряду признаков — например, по регулярным переводам одинаковой суммы на один счёт. Такие операции подлежат проверке Агентством по финансовому мониторингу (АФМ). Субъекты финмониторинга будут обязаны сообщать обо всех подозрительных действиях в уполномоченный орган.

Также вводится скоринговая система — автоматизированный механизм оценки уровня риска клиента, который должен помочь в проверке и анализе данных о клиентах и их бенефициарах.

Отдельным пунктом уточняется, что кандидаты, связанные с лицами, участвовавшими в отмывании средств или финансировании терроризма, не смогут занимать руководящие посты в финансовых организациях. Это часть усиления требований к «безупречной деловой репутации».

Особое внимание уделено операциям с цифровыми активами: АФМ будет отслеживать все транзакции на сумму от 5 млн тенге. Кроме того, существенно снижен порог для финмониторинга операций с культурными ценностями в наличной форме — с 45 млн до 1 млн тенге. Это направлено на предотвращение вывоза предметов с высокой культурной или исторической значимостью.