В Костанайской области выявлена незаконная микрофинансовая схема на 100 млн тенге

Департаментом Агентства по финансовому мониторингу по Костанайской области проводится досудебное расследование по факту незаконной микрофинансовой деятельности. Установлено, что подозреваемый с 2020 года без лицензии предоставлял займы под проценты и залог имущества через мобильные приложения «OLX» и «Instagram». В договорах указывались суммы, существенно превышающие фактически выданные, поскольку в них заранее включались вознаграждения до 100% годовых.

Общий объём средств, выданных в долг, превысил 100 млн тенге. В результате деятельности подозреваемого были нарушены права граждан, попавших под кабальные условия — с высокими процентами и риском потери имущества.

Для сокрытия источника доходов подозреваемый привлёк знакомого бухгалтера и разработал схему легализации. Доходы отражались в налоговой отчётности как поступления от СТО, которое на самом деле не функционировало. Подозреваемый зарегистрировался как индивидуальный предприниматель и регулярно пробивал фискальные чеки, якобы за оказание услуг по ремонту автомобилей.

Таким образом было легализовано более 60,6 млн тенге. В рамках расследования судом наложен арест на квартиру подозреваемого и средства на банковских счетах на сумму 28 млн тенге.

Расследование продолжается.