Агентство по финмониторингу выявило схемы обмана заемщиков — кредиты превращались в долговую ловушку

Департаментом АФМ по городу Алматы выявлена противоправная деятельность шести микрофинансовых организаций: «МФО Creditum», «МФО Sofi Finance», «МФО Hava Finance», «МФО SF Offline», «МФО POS Credit» и «МФО Салем Кредит». В отношении их руководства проводится расследование по фактам мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.

Как установлено, должников с просрочкой платежей понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ» и «HAVA.KZ». Согласно условиям, ответственность гаранта наступала лишь в случае смерти заемщика. Однако за такую «услугу» взыскивались суммы, значительно превышающие первоначальные кредиты, что фактически загоняло людей в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в три-пять раз больше от изначально взятой суммы.

Например, гражданин Ш., оформив кредит на 120 тысяч тенге, по договору гарантии заплатил 446 тысяч, не считая основного долга и процентов.

Как выяснилось, основная часть доходов этих микрофинансовых организаций формировалась за счёт фиктивных гарантийных договоров. По предварительным данным, общий ущерб от незаконной деятельности составил около 30 миллиардов тенге.

Расследование продолжается.

Агентство по финансовому мониторингу призывает граждан сообщать о фактах экономических правонарушений через телеграм-бот «АФМ Insider». Анонимность гарантируется.